Tess文章

给正经做外贸的人提个醒

01

其实,从2022年年底我就感觉到不对劲了,客户的付款老是不能正常收到。

正常情况下,从欧美日付的款,都能在1-3天内收到。但是,从12月中旬开始,很多款过了二十多天才到账。

进入2023年1月,汇丰让我提供国内供应商和国外客户的详细资料。我按照要求提供了,然后审核通过,一切恢复正常。

记得上一次发生这样的事还是2018年,那次审核花了18个月,审核完成之后,这几年的审核就很简单了。通常是汇丰打电话问几个问题,我回答,然后的审核就通过了。

但是,随着进入四月份,公司账户又收不到款了。

我让客户跟付款行联系,向他们要GPI,并注明我可以支付GPI的费用。

银行的的回复都是钱已经付出,通过GPI发现,钱其实早就汇出去了,有的被中间行hold住,有的是收款行Hold住不放。

奇怪的是,当我打电话给收款行的时候,他们一口咬定没收到款,给他们GPI tracking号,也说查不到信息。

四月份一直生活在惴惴不安中,直到前两天收到银行的邮件,说是让我提供资料并说明情况。

之前我还挺担心的,因为眼前一抹黑,不知道到底发生了什么事,也不知道应该怎么办。

直到收到邮件那一刻悬着的心才放下,既然他们已经有了明确的要求,我就可以按照他们的要求提供。反正,我做的是正常且真实的进出口贸易,不怕老美查。

怕就怕什么都不说,只是笼统地告诉你犯规了,具体哪条规则,没人告诉你,也找不到人问。

遇到这种情况,那就芭比Q了。

02

事情发生后,我找了银行做国际业务的专家小A咨询,我很疑惑:

自己既没有跟被制裁国家做生意,也没有跟敏感地区的公司有生意往来,所有客户都来自欧美日,且都是真实交易,为什么还会被调查?

专家帮我分析了情况,并给出了建议。

老美之所以查我,是因为3个原因:

  • 累计收款金额触发了美国的报警红线。
  • 收款公司在公开领域几乎查不到资料,
  • 所收到的钱几乎都流向下中国大陆

以上特征,非常容易让人怀疑公司是洗钱的,甚至是CCP的白手套,被调查是意料之中的事。

小A说,如果是我,我也会调查你。

建议:

  • 完善公司资料。
  • 做公司网站,并在谷歌地图上标示出位置
  • 多注册几家公司,分开收款,减少单一公司收款金额。

经过这件事,我的感受很复杂。

对内,外贸人不但要面对国内账户被随时冻结,取不出钱的尴尬。

对外,还要面对老美的围追堵截,一不小心就收不到款,即便你的每一笔生意都是合规的。

我算是小心的人了,做生意奉行入乡随俗,交足保护费的理念,在国内一直没出问题,没想到,居然被老美盯上了。。。。。

 

所以,走在社会前沿,最可能拥有国际视野的外贸业务员,一定要事事小心,要不然就功亏一篑了。

 

昨天收到银行的邮件,说他们已经收到我发的资料了,分析之后会告诉我结果。

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