Tess文章

冻!冻!冻!

 

 

业务员问题

01

Tess,您好,请教一个银行卡被异地公安局冻结的事情, 这件事可能给我们公司造成超百万的损失。
事情比较复杂,我想把所有细节都写出来,看有没有可突破的点,麻烦您耐心看完。
2023年7月,我们获得了一个巴基斯坦客户129万的订。
客户找了一家广州进出口贸易商(实际也是一个巴基斯坦人开办的,老板长期在巴基斯坦,广州有做事的下属)安排付款。
我们的合同是跟广州的贸易商签订的,后来才知道款项是从巴基斯坦的3个个人账户分3次(7月两笔,11月1笔)支付人民币到我老板名下的A公司的公账上。
7月收到两笔钱后,老板从公司A公账上转到他个人的中行账户,然后再转给了给3个账户:
1.老板的另外一家公司B的公账上,
2.老板个人的建行,
3.另一个人C的账户。
11月收齐货款后,我们出货给广州贸易公司,由他们买单报关出口。
直到2024年2月29日才知道,1月底云南某县公安局就把我老板私人的中行和建行冻结了,理由是我们收的2023年7月46万那笔付款,说涉嫌洗钱和赌博,问认不认识水单上的付款人,让老板到现场去审讯。
与此同时,C的账号也被冻结了。
老板很忙,开车或者坐高铁到云南都要十几个小时,一直没空去。
但是,他已经在多方打听,有人说这笔款肯定要原路退回才会解冻。
2022年,该客户其他和这个差不多金额的订单都是这样操作的,当时没有出现问题。
2023年的订单付到公账上,财务也确认私对公是没有问题的。
目前,贸易商不理会这件事,他们广州的员工说,付款是巴基斯坦老板安排的,她也不知道付款人的情况。

02

从2月29号开始,我已经按照老板的意思给客户发了好几条消息,主要是问两个问题:
1.帮忙了解付款人的信息 。
3月2号客户回复说我们要联系的人在澳大利亚,需要时间。
2. 重新付款。
因为客户已经收到货了,我让他重新安排合规付款,我们保证一收到钱立马把钱原路退回。但客户已读不回。
现在情况就很糟糕,如果客户不重新付款的话,这笔订单就连成本都不够。而且老板被冻结的两个卡上还有不少钱,ETC也不能用,很多事情都办不了。
46万加上老板账上被冻结的钱,快一百万了,这件事情一直拖下去对我们没有好处。
请问Tess 现在我们应该怎么办呢?盼复!
十分感谢!
小J
 

 

 

Tess回复

 
只能说,小J的公司今天才出事,真是福大命大造化大。这换成其他公司,银行卡早就被冻结了几十次了。
小J的脑回路很清奇,客户已经把款付了,也收到货了。按说交易已经结束了。
但是,现在小J让客户再支付一遍货款,还坚持等收到钱后就把之前的钱原路退回。
试问,你要是客户,你会这么做吗?人家凭什么付两次款?付完款后你拿到钱跑了咋办?
有这功夫跟客户扯一些不着天际的皮,还不如赶紧去公安局了解清楚情况,把问题解决了。
小J口口声声说这笔钱很重要,说什么银行卡被冻后果很严重,连ETC卡都用不了,那老板为啥不去公安局处理问题?
老板不急,最可能理由就是这笔钱可能对他来说不算啥,没有影响到他的正常生活。
所以啊,看一个人千万不要看他说什么,要看他做了什么。
关于冻卡、以及如何解冻的事,我在公众号已经写了很多次了,最早的一篇发表在2018年10月23日。
此后,在2020年,2021年,2022年每年都会写一下,提醒一下大家。

不是说你账户交易正常,就不会被冻结、被销户的

 
发生了什么?出口企业账户忽然大规模被冻结!

同样被冻结,同样是正常贸易,为什么有人能解冻,有人的货款被划扣


账户被冻结,快速(24小时内)解冻方法

包括2022年出版的《一个人的外贸江湖》卷3,里面也有专门的章节写银行卡被冻结后如何解冻的详细过程的。

从2018年冻卡开始出现苗头,到后来愈演愈烈,又到现在的万卡皆可冻,这是一个循序渐进的过程,所谓冰冻三尺,非一日之寒。
 
甚至连我爸这样一个退休金才三千多,每天的消费仅限于买菜买水果,单笔消费几乎没有超过200的退休老头的卡都被冻了两次。
 
只能说世界很奇妙,银行对你卡里钱的安全的关心程度已经到了丧心病狂的程度,很多时候都想真诚地感谢他们十八辈祖宗。
不过呢,真有人被电诈骗了钱,银行似乎也不care.
事情之所以演变成现在这个样子,是有很多因素的。希望大家多关注一下时政。
 
就这样吧,看好自己的钱,尽量别让别人找到一丁点错处。
 
当然,即便你一丁点错处也没有,也不能保证你的卡不会被冻结。比如我们公司:
祝各位自求多福,保佑自己的钱永远是自己的。有兴趣的话,可以了解一下什么是资本管制。
 
关于资本管制,希腊发生过,塞浦路斯发生过。
 
我被塞浦路斯那次的资本管制坑过一次,长了教训,几年后成功预测了希腊因为欧债危机导致的资本管制,并跳过了这个坑。
 
具体内容可以去看《一个人的外贸江湖》里的案例。
 
就酱吧,祝大家好运。3.31佛山线下聚会见。
Tess

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